Program Pendidikan Sertifikasi Perencanaan Keuangan

Tujuan Program
Tujuan dari program pendidikan perencanaan keuangan di Indonesia adalah:

• Untuk menyediakan sertifikasi bagi para perencana keuangan dan untuk mengembangkan pengetahuan dan keahlian jasa konsultasi kepada klien dalam proses identifikasi kebutuhan, menetapkan tujuan-tujuan keuangan dan memprioritaskan tujuan-tujuan ini dalam kapasitas keuangan mereka.
• Untuk menyediakan pengetahuan mendalam akan proses perencanaan keuangan, manajemen portofolio investasi, manajemen resiko dan perencanaan asuransi, perencanaan pensiun, perencanaan pajak dan warisan, dan persoalan praktis yang berhubungan dengan pajak dan aspek hukum dari perencanaan keuangan di Indonesia.

Peserta Program

Program ini ditujukan kepada individu yang bekerja di sektor jasa keuangan seperti bank, asuransi, sekuritas, akuntansi dan lainnya yang ingin mendapatkan pengetahuan yang lebih dalam dan keahlian yang dibutuhkan untuk menjadi perencana keuangan yang berkualitas dan terlatih secara profesional.

Kurikulum
Kurikulum Kurikulum yang menyeluruh dan bersifat lokal dari seluruh area perencanaan keuangan, dimana hal ini penting untuk mengembangkan rencana keuangan yang berdasarkan kebutuhan klien. Ke 6 modul (kurikulum SCI dipadatkan menjadi 5 modul) tersebut adalah:

1. Dasar-dasar Perencanaan KeuanganModul
2. Perencanaan InvestasiModul
3. Manajemen Resiko dan Perencanaan Asuransi
4. Perencanaan Pensiun, Pajak dan Warisan
5. Studi Kasus Perencanaan Keuangan Komprehensif

Gelar Profesi

• Affiliate Financial Planner (Aff.FP) Peserta pendidikan yang telah lulus modul 1 Dasar-dasar Perencanaan Keuangan dapat mendaftarkan langsung ke FPAIndonesia untuk gelar Affiliate Financial Planner.
• Associate Financial Planner (AFP) Affiliate Financial Planner yang telah lulus modul 1 dan modul 2, atau modul 1 dan modul 3 dapat mendaftarkan langsung ke FPAIndonesia untuk gelar Associate Financial Planner.
• Registered Financial Planner Indonesia (RFP - Indonesia) Associate Financial Planner yang telah lulus keseluruhan 5 modul dapat mengajukan langsung ke FPAIndonesia untuk gelar RFP - Indonesia.

GELAR PROFESIONAL FPAINDONESIA diberikan berdasarkan pemenuhan kriteria yang disusun oleh komite kode etik FPAIndonesia. Sebagai tambahan, anggota dengan gelar ChFC dan CFP harus memenuhi selutuh kriteria yang disusun oleh badan standar masing-masing.
FPAIndonesia memiliki 4 kategori syarat awal yaitu:

• Pendidikan, yaitu sebelum mengambil ujian sertifikasi, pertama-tama Anda harus melengkapi kurikulum akademis perencanaan keuangan dari badan pendidikan yang ditunjuk oleh FPAIndonesia
• Ujian, yaitu apabila Anda telah memenuhi program pendidikan atau secara memuaskan memenuhi syarat ujian, Anda bisa mengajukan diri untuk mengikuti ujian sertifkasi. Ujian dibuat untuk menilai kemampuan Anda untuk menerapkan pendidikan perencanaan keuangan yang telah Anda peroleh ke dalam situasi perencanaan keuangan dan pengertian Anda atas syarat yang diperlukan untuk mendapatkan ijin CFP.
• Pengalaman, yaitu untuk menjadi seorang yang memiliki sertifikasi, Anda juga akan memerlukan pengalaman kerja dalam perencanaan keuangan pribadi untuk menunjukkan bahwa Anda memiliki keahlian konsultasi yang merupakan bagian dari pekerjaan ini. Umumnya, syarat pengalaman kerjanya adalah 3 tahun, yang sudah dimiliki sebelum atau sesudah memenuhi ujian sertifikasi.
• Etika, yaitu sudah melengkapi syarat pendidikan dan ujian, Anda akan menerima paket deklarasi yang termasuk didalamnya adalah formulir pernyataan kode etik dan aplikasi perijinan dengan kwitansi atas biaya perijinan awal Anda sebagai CFP.

Lembaga Pendidikan
Saat ini FPA Indonesia telah menunjuk beberapa penyelenggara pendidikan di Jakarta dan Surabaya untuk menyelengarakan modul-modul perencanaan keuangan dalam konteks Indonesia.

• The Singapore College of Insurance (SCI) SCI adalah lembaga pendidikan nirlaba di Singapura. SCI menyelenggarakan pendidikan yang mengacu ke gelar profesional seperti ChFC dan CLU dengan ijin dari The American College untuk komunitas jasa keuangan Indonesia. Modul-modul SCI telah disesuaikan dengan keadaan lokal Indonesia dan beberapa modul sedang dalam proses diterjemahkan ke bahasa Indonesia untuk para peserta pendidikan di Indonesia. Program SCI mengacu kepada gelar profesional FPAIndonesia. Untuk informasi lebih lanjut, mohon klik www.scicollege.org.sg
• Universitas Bina Nusantara (UBiNus), Executive Development ProgramUBiNus adalah universitas swasta pertama yang menyelenggarakan pendidikan perencanaan keuangan di Indonesia. UbiNus memiliki fasilitas pendidikan ekstensif di pusat kota Jakarta dan pengajar yang berkualitas dengan gelar profesional CFA, CFP dan ChFC. Sebagian besar pengajarnya memiliki gelar Master dan PhD di bidang keuangan dan memegang posisi kunci di industri jasa keuangan di Indonesia. Bekerja sama dengan Institute of Financial Planning Indonesia (IFPI), UBiNus menyelenggarakan program Diploma Financial Planning yang mengacu ke gelar profesional FPA Indonesia.
• Executive Development Program STAN Jakarta
• FISIP Universitas Indonesia
• LN-Consulting
• Magister Manajemen Universitas Airlangga Surabaya
• Fakultas Ekonomi Ubaya Surabaya
• Fakultas Ekonomi Universitas Katholik Widya Mandala Surabaya
• Fakultas Ekonomi Universitas Kristen Petra Surabaya